Финансовый мониторинг Украины как это работает.

Финансовый мониторинг как это работает.

Добрый день.
Хочу поделиться с Вами не маловажным опытом, полученным в процессе работы связанной с приемом и обналичивание денежных средств сомнительного происхождения (грязи).
Всем известен тот факт что почти 80% заливов блокируются, из них половина блокируются в момент зачисления на Ваш корп. И даже не смотря на то что, у Вас вроде бы есть договоренности с начальником отделения, и все равно блокируется под предлогом предоставления договора по платежу. Почему так происходит и как с этим бороться.

Почему так происходит -
Это связанно с работой государственной службы финансового мониторинга Украины. Основным заданием которой есть предупреждение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, более детально описаны задачи и полномочия на официальном сайте: http://www.sdfm.gov...._id=343&lang=ru
Как это работает в реальности-
Гос.фин мониторинг обязал все банки установить определенную программу которая отслеживает все платежи при зачислении на счет физ и юр лиц. в программе выставлены определенные критерии (по сумме платежа, по назначению, по срокам открытия счета, по видам деятельности юр лица., по срокам регистрации юр лица, по стране происхождения платежа, и тд.) полный список критериев мониторинга мне не известен.Программа и рабочие места к ней установлены в центральном офисе банка, в отделе который подчиняется юр.департаменту и службе безопасности банка. Все платежи которые попадают в эти критерии программа перемещает в раздел подозрительные платежи. Операционист программы по инструкции обязан в определенный регламентом срок дать указание филиалу банка на блокировку платеже под предлогом запроса договора , и незамедлительно сообщать о таком платеже в Гос.фин мониторинг. Гос.фин мониторинг в рамках своих полномочий дает указание как действовать дальше. Банк не вправе не выполнить эти действия потому что предусмотрены внушительные штрафы вплоть до лишения лицензии.

Как с этим бороться-
Для организации процесса в нашем нелегком деле, недостаточно просто договорится с начальником отделения (так как Вы сами ведите при всем своем желании помочь и поучаствовать, он не может влиять на некоторые моменты), нужно иметь возможность влиять на время когда Ваш платеж попадет в отправку на Гос.фин мониторинг. и только при таких раскладах Вы сможете утверждать что у Вас все под контролем и платеж не заблокирует.

Выше приведенная информация основана на субъективной точке зрения и на личном опыте.
Комментарии и дополнения приветствуются.

Всем удачного бизнеса.

По Юрикам сейчас идет про звон.
По физикам все работает нормально, только сам холдер может все остановить.